馃 [2021] Asesor / asesor financiero


驴Qu茅 es un asesor financiero?

Un asesor financiero es alguien que brinda asesoramiento financiero a sus clientes. Al determinar una cartera de inversiones para un cliente, deben poder tener en cuenta una variedad de informaci贸n, incluidas las tendencias econ贸micas, los cambios regulatorios y la comodidad del cliente con decisiones arriesgadas. Una parte importante del trabajo de un asesor financiero es hacer que los clientes se sientan c贸modos. Deben establecer confianza con los clientes y responder bien a sus preguntas e inquietudes.

驴Qu茅 hace un asesor financiero?

Los asesores financieros eval煤an las necesidades financieras de las personas y ayudan con las inversiones (como acciones y bonos), leyes fiscales y decisiones de seguros. Ayudan a los clientes a planificar objetivos a corto y largo plazo, como los gastos de educaci贸n y jubilaci贸n. Recomiendan inversiones para que coincidan con los objetivos de los clientes. Invierten el dinero de los clientes en funci贸n de las decisiones de los clientes. Muchos tambi茅n ofrecen asesoramiento fiscal o venden seguros.

Los asesores financieros personales suelen realizar las siguientes tareas:

  • Re煤nase con los clientes en persona para discutir sus objetivos financieros.
  • Explique los tipos de servicios financieros que brindan.
  • Eduque a los clientes y responda preguntas sobre las opciones de inversi贸n y los riesgos potenciales.
  • Recomendar inversiones a los clientes o seleccionar inversiones en su nombre.
  • Ayude a los clientes a planificar circunstancias espec铆ficas, como gastos de educaci贸n o jubilaci贸n.
  • Supervise las cuentas de los clientes y determine si se necesitan cambios para mejorar el rendimiento de la cuenta o adaptarse a los cambios de la vida, como casarse o tener hijos.
  • Investigar oportunidades de inversi贸n.

Aunque la mayor铆a de los asesores financieros ofrecen asesoramiento sobre una amplia gama de temas, algunos se especializan en 谩reas como la jubilaci贸n o la gesti贸n de riesgos (evaluar qu茅 tan dispuesto est谩 el inversor a asumir riesgos y ajustar las inversiones en consecuencia). Despu茅s de haber invertido fondos para un cliente, recibe informes peri贸dicos de las inversiones. Supervisan las inversiones del cliente y, por lo general, se re煤nen con cada cliente al menos una vez al a帽o para actualizarlos sobre posibles inversiones y ajustar el plan financiero debido a las circunstancias cambiantes del cliente o porque las opciones de inversi贸n han cambiado.

Muchos dedican mucho tiempo a comercializar sus servicios, a conocer clientes potenciales, a impartir seminarios oa trav茅s de las empresas y las redes sociales. Muchos asesores financieros tienen licencia para comprar y vender directamente productos financieros, como acciones, bonos, anualidades y seguros. Dependiendo del acuerdo que tengan con sus clientes, los asesores pueden tener el permiso de los clientes para tomar decisiones sobre la compra y venta de acciones y bonos.

Los banqueros privados o administradores de patrimonio son asesores financieros personales que trabajan para personas que tienen mucho dinero para invertir. Estos clientes son similares a los inversores institucionales (com煤nmente empresas u organizaciones) y abordan la inversi贸n de forma diferente al p煤blico en general. Los banqueros privados administran una colecci贸n de inversiones, llamada cartera, para estos clientes utilizando los recursos del banco, incluidos equipos de analistas financieros, …



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